Защита неквалифицированных инвесторов

 


Вводится тестирование неквалифицированных инвесторов перед сделками со сложными финансовыми инструментами. Это поможет людям оценить свои знания и принимаемые риски. Тесты будут бесплатными и без ограничений на пересдачу.

При этом у тех, кто не смог успешно сдать тест, остается возможность купить любой инструмент, но на сумму не более 100 000 руб. за одну сделку и под специальное уведомление о принятии на себя рисков.

Установлены особенности исполнения поручений, заключения договоров и совершения сделок в отношении физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором

Поручение клиента - физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, исполняется брокером только при наличии положительного результата тестирования клиента - физического лица при условии, что такое поручение подается в отношении ряда договоров и сделок.

Установлен порядок проведения такого тестирования.

В случае отрицательного результата тестирования брокер вправе исполнить поручение клиента - физического лица при одновременном соблюдении следующих условий:

- брокер предоставит клиенту - физическому лицу уведомление о рискованном поручении, в котором должно быть указано, что совершение сделок и операций с финансовым инструментом, в отношении которого получено поручение, для клиента не является целесообразным;

- клиент - физическое лицо заявит брокеру о принятии рисков, связанных с совершением указанных в поручении сделок;

- сумма сделки с ценными бумагами или номинал обязательства производного финансового инструмента не превышает 100 тыс. рублей либо в случае, если стоимость одного лота ценных бумаг или одной ценной бумаги превышает 100 тыс., сумма сделки не превышает соответственно стоимости одного лота или одной ценной бумаги.

Кроме того, Федеральными законами от 31.07.2020 N 306-ФЗ и от 11.06.2021 N 192-ФЗ, в частности, установлены:

- перечень сделок по приобретению ценных бумаг, в отношении которых исполнение поручения клиента - физического лица на совершение сделок не требует проведения тестирования;

- условия, при одновременном соблюдении которых исполнение поручений клиента - физического лица на заключение договоров репо не требует проведения тестирования;

- особенности заключения форекс-дилером договоров с физическим лицом, не являющимся ИП и не признанным квалифицированным инвестором;

- особенности выдачи инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов физическому лицу, не признанному управляющей компанией квалифицированным инвестором.

Требования об исполнении поручений, заключении договоров и (или) совершении сделок и проведении тестирования клиента - физического лица не применяются в случае, если за счет указанного клиента до 1 октября 2021 года был заключен хотя бы один соответствующий договор либо была совершена хотя бы одна соответствующая сделка.

Физические лица, заключившие до 1 октября 2021 года с форекс-дилером договоры, считаются признанными квалифицированными инвесторами с 1 октября 2021 года в отношении таких договоров. Форекс-дилер обязан включить их в реестр лиц, признанных им квалифицированными инвесторами.

Скорректирован перечень требований для признания физического лица квалифицированным инвестором

Кроме того, установлено, что в случае признания физического лица квалифицированным инвестором лицо, осуществившее такое признание, обязано проинформировать физическое лицо о последствиях такого признания.

После признания физического лица квалифицированным инвестором лицо, осуществившее такое признание, не менее одного раза в год обязано информировать указанное физическое лицо о его праве подать заявление об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.

Если лицо признано квалифицированным инвестором, то заключать с ним либо за его счет договоры, которые в соответствии с требованиями федеральных законов должны заключаться только с квалифицированным инвестором либо за его счет, вправе лишь лицо, осуществившее такое признание.

Физические лица, признанные квалифицированными инвесторами до 1 октября 2021 года, сохраняют статус квалифицированного инвестора в отношении ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг, по которым они были признаны квалифицированными инвесторами.

Документы: Федеральный закон от 31.07.2020 N 306-ФЗ и от 11.06.2021 N 192-ФЗ;

Информационные письма Банка России от 15.12.2020 N ИН-01-59/174 и от 11.05.2021 N ИН-01-59/30






Поделиться с коллегами

 


Новости
07.01.2022  Требования к кандидатам в эпоху коронавируса 
07.01.2022  Возможности Госуслуг расширят 
07.01.2022  С 1 марта 2022 года экспертизу условий труда станут проводить по новым правилам 
07.01.2022  Планируют обновить правила обращения с документами для служебного пользования 
16.11.2021  В рамках эксперимента предлагают выдавать электронные медицинские свидетельства о рождении 
16.11.2021  О введении с 15 ноября 2021 года обязательных QR-кодов 
16.11.2021  Налоговики обновили формы заявлений о регистрации и снятии с учета ККТ и порядки их заполнения 
16.11.2021  Налоговики обновили форму 3-НДФЛ 
16.11.2021  Роструд разъяснил вопрос приема на работу соискателя с опытом, но без трудовой книжки 
15.11.2021  Что изменится для организаций торговли в 2022 году 
 






  
Линия консультации